10 beneficii pe care le are un client dacă va colabora cu un consultant financiar

Educație financiară
Propriul consultant financiar
Va economisi și timp și bani
V-a obține cea mai bună soluție financiară din piață pentru a-și îndeplini obiectivele
Siguranță financiară
Posibilitatea de a-și închide un credit mai devreme în cazul în care are sau vrea unul
Oportunitatea de a-i ajuta pe cei apropiați să își îmbunătățească situația financiară prin recomandările pe care le va oferi
O relație de colaborare pe toată perioada contractuală
Va câștiga un om de încredere
Va avea parte de informații și suport constant și va fi mai încrezător în forțele proprii având o bază solidă și construindu-și casa financiară cărămidă cu cărămidă.

10 lucruri pe care le pierde dacă nu va afla de serviciile mele și nu va colabora cu un consultant financiar:

Posibilitatea de a beneficia de cea mai bună soluție din piața financiară pentru obiectivele lui
Pierde timp ( timpul este cel mai valoros într-o colaborare cu un consultant), iar timpul înseamnă bani
Pierde și bani.
Nu va dispune de educație financiară practică, nu va ști cum să își gestioneze banii
Majoritatea oamenilor nu își pun niciodată obiectivele pe foaie, deci pierde posibilitatea de a-și crea o viziune mai clară asupra propriei vieți
De asemenea, oamenii nu-și vor cunoaște bugetul: care sunt cheltuielile fixe, ce venit disponibil au și cum să își folosească acest venit disponibil pentru a-și crea o plasă de siguranță.
Lipsa unui consultant va prelungi timpul de atingere a țelurilor noastre.
Posibilitatea de a fi la curent cu informațiile și soluțiile din piața financiară
Amânarea costă, căci sistemul financiar din România nu este în favoarea noastră dacă nu știm să utilizăm soluțiile corecte care să ne aducă beneficii
Pierde deschiderea pe care o are asupra întregii piețe financiare și dacă va alege să economisească printr-o metoda greșită va pierde bani și încrederea în domeniul financiar per total.

STUDIU DE CAZ ÎN CEEA CE PRIVEȘTE ACHIZIȚIONAREA UNEI LOCUINȚE ȘI ÎNCHIDEREA ANTICIPATĂ A CREDITULUI.

COLABORAREA CU UN CONSULTANT

În cadrul analizei, Roxana m-a ajutat să am o perspectivă clară asupra obiectivului meu. (Analiza financiară a avut loc în octombrie 2019, iar conceptul l-am început în decembrie 2019.)

Situația actuală: stau cu părinții/ la cămin

Problema: independența și simțul proprietății

Implicarea mea: nu făcusem nimic până în momentul acela:), dar îmi doream să fac ceva în direcția aceasta.

– În maxim 7 ani, casa mă costa în jur de 60 000 euro,într-o zona urbană între periferie și centrul orașului. Vreau să aibă ferestre mari, 3 dormitoare, 1 sufragerie, mansardă, 2 băi, bibliotecă, suprafață și curte – medie

– Necesar economisire pentru plata integrală : 715 euro/ lună (aici am conștientizat că este necesar un credit)

– Cât aș putea să economisesc? Am stabilit 150 lei/ lună pentru conceptul meu financiar

Nevoia: este importanta locuință pentru că îmi doresc o casă proprie și o siguranță financiară.

-Cum m-aș simți dacă n-aș reuși să îmi ating obiectivul în 7 ani? N-o să se întâmple asta, dar cu siguranță foarte rău.

– Dacă există o soluție pentru a închide creditul vreau să știu de ea? CATEGORIC!

– O vei folosi dacă îți permite și nu pune presiune asupra situației financiare? CLAR!

La consultanță mi s-a prezentat cum aș putea să:

-deschid un credit mai micuț pentru casa mea;

-să îmi închid creditul mai devreme;

– să beneficiez și de siguranță financiară;

– să am și un venit pasiv;

-și să folosesc conceptul și pentru retragerea din activitate ( SOUNDS GOOD 🙂 )

CONCLUZIILE:

În urma calculelor făcute voi aloca:

– 150 lei/ lună în primii 2 ani

– extra economii 350 lei / lună, adică 500 lei/luna în următorii 5 ani.

Cu dobândă 8% / an aș putea să scot pentru avansul casei mele o sumă de aproape 8 000 (fară alte economii extra conceptului financiar pregătit de Roxana), astfel, voi face un credit de 52 000 euro.

Rezultatele:

La vârstă de 45 de ani voi rambursa, în totalitate, creditul (cu 12 ani mai devreme), beneficiind, astfel, de un avanatj financiar net de 12.089 de lei.

Voi depune un total de 34 400 euro. Voi retrage 40.600,67 euro pentru a închide creditul în anul 25 al conceptului financiar, respectiv anul 18 de creditare. Continuând să economisesc încă 15 ani, cu ajutorul dobânzii capitalizate voi avea la finalul contractului suma de 26.854,60 euro.

Profitul meu este de : 40.666+26.854-34.400 = 33.120 euro

Beneficiul principal: conștientizarea. Beneficii secundare:

– începutul obiceiului de a economisi și investi pe termen lung;

– profitabilitate pentru banii mei;

– posibilitate de închidere a creditului mai devreme;

– propriul consultant financiar (suport constant);

– Relație de prietenie :);

– Și mai nou, chiar și job super fain cu oportunități foarte mari.

ATINGERE OBIECTIV PE CONT PROPRIU:

– Lipsa unui consultant ar duce la lipsa unei viziuni clare asupra obiectivului meu;

– Nu aș fi conștientizat importanța obiectivului financiar;

– Perioada de atingere a acestuia s-ar fi prelungit;

– Creditul ar fi fost mai mare (rata lunară mai mare și imposibilitate de a mai economisi);

– Nu aș putea să îl închid mai devreme;

– Nu aș avea plasa de siguranță;

– Aș avea o pierdere financiară foarte mare pe termen lung.

”Norocul apare atunci când oportunitatea se întâlnește cu planificarea.” (Thomas Alva Edison)

Te invit să aplici la o ședință GRATUITĂ de planificare financiară! Programează o întalnire și eu voi reveni pe mail cu confirmarea ședinței și cu datele de logare pe ZOOM!